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財務規劃五步驟

信貸1.明確你的理財目標:依據時程長短,分成短期、中期和長期目標。
2.檢查你的現有資源:資產負債表、收支損益表、現金流量表徹底認清家庭財務狀況,打好規劃的基礎。
3.改善你的收支狀況:詳細的記帳,並分析每筆金錢的流向,藉此擬定個人和家庭的收支預算。
4.評估你的風險承受力:年齡、現有資產和收入、家庭狀況,都會影響投資風險承受力,唯有明白這點,才能找出適合自己的投資工具。
博客來5.為理財目標挑選投資工具:儲蓄、外匯、保險、基金、黃金……,不同投資工具有其獨特性,必須依據你的理財目標、風險承受力,才能找到適合的工具。


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